2024-2025年中国十大传销币新名单：揭秘高收益陷阱与识别技巧

一、什么是传销币？它为何屡禁不止？

传销币是以虚拟货币为媒介的新型传销模式，其本质仍是庞氏骗局。根据《刑法》对传销活动的定义，传销币具备三大核心特征：​​缴纳入门费获取资格​​、​​依赖拉人头发展下线​​、​​以层级返利为计酬依据​​。这类项目往往披着区块链、数字金融等创新外衣，通过伪造国家背书或虚构技术概念实施诈骗。

​​2024-2025年十大高危传销币名单​​（基于公开案件及反诈机构监测）：

1. ​​派币（π币）​​：以手机挖矿为幌子，宣称去中心化实则交易机制不透明，通过社交裂变发展会员层级
2. ​​WFAI币​​：要求通过第三方平台购买虚拟币投资，承诺774天72倍收益，涉嫌洗钱与非法集资
3. ​​新质币​​：境外IP运营的签到送币项目，下载链接携带病毒且未备案
4. ​​MLB美林币​​：静态日收益1%-2%，动态拉人头返佣，资金流向境外
5. ​​云数贸系列变种币​​：张健传销团伙死灰复燃，以“民族资产解冻”名义包装的新数字货币
6. ​​webkey虚拟币​​：宣称手机挖矿月利润43%，发展团队可获更高收益
7. ​​LPA拆分理财币​​：价格操控式增长，拆分后需发展新会员才能提现
8. ​​gea环保币​​：假冒“世界环保创业基金会”，诱导购买虚拟币等升值
9. ​​潘多拉魔盒​​：借神话IP炒作，无实际技术支持的空气币项目
10. ​​runs币​​：近期频繁出现提现障碍，疑似跑路前兆

二、如何识别传销币？三大核心特征解析

特征1：收益承诺违背经济规律

传销币普遍承诺​​月化收益超30%​​或​​年回报率超500%​​，例如云数贸变种项目宣称“投资1万元三年变千万”。这类数字远超实体经济利润率，实质是拆东补西的庞氏骗局。

特征2：强制拉人头返利机制

所有传销币均设置​​多层级佣金体系​​。以MLB美林币为例，直推奖励5%，团队管理奖最高达20%，要求用户必须发展三级以上下线才能解锁提现权限。部分项目甚至采用​​公排跳排​​机制，强制会员发展特定数量的下线。

特征3：技术包装与资质造假

• ​​虚构区块链应用​​：如webkey币声称“手机挖矿”，实则无任何区块链节点验证
• ​​伪造监管文件​​：假冒“红头文件”或套牌正规企业，如套牌宁德时代的虚假储能项目APP
• ​​境外服务器规避监管​​：93%的传销币使用境外IP搭建平台，下载链接携带木马病毒

三、遭遇传销币陷阱怎么办？四步紧急应对策略

第一步：立即停止资金投入

发现账户异常（如提现延迟、收益规则突变）时，立即停止充值。某投资者在runs币出现提现困难后仍追加20万元，最终损失全部本金。

第二步：固定电子证据

• 保存​​转账记录​​（银行流水、钱包地址）
• 截屏​​宣传话术​​（群聊记录、收益承诺）
• 导出​​账户数据​​（会员层级、收益明细）

第三步：多渠道报案维权

向公安机关经侦部门提交证据材料，涉及跨境犯罪的可通过国际刑警组织红色通报追逃。2025年破获的VOI共享滑板车传销案，正是通过会员提供的647份聊天记录锁定犯罪团伙。

第四步：警惕二次诈骗

传销组织常以“缴纳解冻金”“补税提现”等名义实施二次诈骗。2024年某云数贸受害者被冒充网警的骗子骗取8万元“保证金”。

四、防骗指南：四维识别法破解传销币套路

维度1：查证项目资质

• 通过央行数字货币研究所官网核验备案
• 查询企业信用信息公示系统，90%传销币运营公司为空壳企业

维度2：剖析收益模型

用​​72法则​​测算合理性：若承诺年收益72%，按复利计算1年翻倍，这远超股神巴菲特20%的年化收益率。

维度3：验证技术真实性

• 要求查看开源代码（真区块链项目代码公开）
• 测试交易上链速度（传销币多为中心化服务器操控）

维度4：警惕社群话术

传销币社群存在​​三高特征​​：高频洗脑（每日早中晚推送）、高密度晒单（伪造收益截图）、高压推广（限期奖励胁迫）。

五、行业观察：传销币的三大演变趋势

1. ​​跨国协同作案​​：如2025年曝光的iSCAT加密货币，服务器设在香港，技术团队在东南亚，资金流向瑞士银行
2. ​​实体产业伪装​​：VOI共享滑板车、天悦旅游等项目，将传销模式嵌入实体消费场景
3. ​​智能合约滥用​​：利用智能合约自动分配佣金，2024年某传销币通过以太坊合约实现81级自动分账

监管部门数据显示，2024年全国传销币涉案金额达​​217亿元​​，较2020年增长380%。唯有保持理性认知、掌握科学辨别方法，才能守护财产安全。记住：​​任何无需劳动就能获取暴利的承诺，都是精心设计的陷阱​​。